PDF 1448/05/23 عدد الزیارة : 37 طراحی چارچوب ارزیابی اکسپوژر زنجیره تأمین بنادر با رویکرد بیمه‌ای آزما سلیمی باوندپوری(رئیس بیمه اتکایی بیمه البرز) فریال فراکش (مدیر بیمه اتکایی تهران) تابستان 1405 چکیده این پژوهش با هدف طراحی یک چارچوب جامع، ساختاریافته و عملیاتی برای ارزیابی و مدیریت اکسپوژرهای خطر در زنجیره تأمین بنادر و ارائه شاخصی قابل استفاده در صنعت بیمه انجام شده است. مسئله اصلی پژوهش آن است که ریسک‌های بندری صرفاً به‌صورت منفرد و نقطه‌ای ظاهر نمی‌شوند، بلکه در قالب شبکه‌ای از عوامل عملیاتی، زیرساختی، اقلیمی، مالی، نهادی و ژئوپلیتیکی بروز کرده و می‌توانند به خسارت‌های تجمعی و همبسته منجر شوند. از این‌رو، نیاز به مدلی وجود دارد که بتواند اکسپوژرهای بندری را به‌صورت نظام‌مند شناسایی، سنجش، وزن‌دهی و به یک شاخص ترکیبی تبدیل کند. در این پژوهش، ابتدا انواع اکسپوژرهای خطر در محیط بندری شناسایی و با تکیه بر ادبیات علمی و ویژگی‌های عملیاتی بنادر طبقه‌بندی شدند. سپس با بهره‌گیری از روش‌های تصمیم‌گیری چندمعیاره، معیارهای ارزیابی اکسپوژرها تعریف و وزن‌دهی شدند تا اهمیت نسبی هر نوع اکسپوژر از منظر ریسک بیمه‌ای و اتکایی مشخص شود. در ادامه، شاخص ترکیبی PIEI به‌عنوان Port Insurance Exposure Index توسعه یافت که هدف آن اندازه‌گیری سطح کلی ریسک بیمه‌ای یک بندر یا گره‌ای از زنجیره تأمین دریایی است. این شاخص بر پایه مجموع وزنی اکسپوژرهای مختلف طراحی شده و امکان مقایسه، رتبه‌بندی و تحلیل سناریویی بنادر را فراهم می‌سازد. یافته‌های پژوهش نشان می‌دهد که استفاده از یک شاخص ترکیبی مبتنی بر MCDM می‌تواند به بیمه‌گران در قیمت‌گذاری دقیق‌تر، طراحی پوشش‌های بیمه‌ای متناسب، مدیریت ظرفیت و حدود تعهد، و تدوین برنامه‌های بیمه اتکایی کمک کند. همچنین، این چارچوب امکان انتقال تحلیل ریسک از سطح توصیفی به سطح کمّی و تصمیم‌پذیر را فراهم می‌آورد. در نتیجه، مدل پیشنهادی می‌تواند به‌عنوان ابزاری کاربردی برای مدیریت ریسک در صنعت بیمه و بیمه اتکایی مورد استفاده قرار گیرد. واژگان کلیدی: اکسپوژر بندری، زنجیره تأمین، تصمیم‌گیری چندمعیاره، بیمه، بیمه اتکایی، شاخص PIEI هدف هدف اصلی این پژوهش، طراحی یک چارچوب جامع، ساختاریافته و عملیاتی برای شناسایی، ارزیابی و مدیریت اکسپوژرهای خطر در زنجیره تأمین بنادر با رویکرد بیمه‌ای است. این چارچوب با هدف تبدیل مؤلفه‌های مختلف ریسک بندری به شاخص‌های قابل اندازه‌گیری و قابل استفاده در فرآیندهای ارزیابی ریسک، قیمت‌گذاری، مدیریت ظرفیت و برنامه‌ریزی بیمه اتکایی طراحی شده است. سوالات 1.مهم‌ترین اکسپوژرهای خطر در محیط بندری و زنجیره تأمین دریایی کدام‌اند؟ 2.چگونه می‌توان این اکسپوژرها را به‌صورت نظام‌مند شناسایی، طبقه‌بندی و اندازه‌گیری کرد،؟ 3. چگونه می‌توان با استفاده از روش‌های تصمیم‌گیری چندمعیاره، یک شاخص ترکیبی برای ارزیابی سطح ریسک بیمه‌ای بنادر ایجاد نمود؟ نوآوری نوآوری اصلی این گزارش، ارائه یک چارچوب یکپارچه برای تحلیل اکسپوژرهای بندری و برقراری ارتباط میان مؤلفه‌های عملیاتی، زیرساختی، محیطی، مالی، نهادی، امنیتی و ژئوپلیتیکی با نیازهای صنعت بیمه است. همچنین توسعه شاخص ترکیبی PIEI (Port Insurance Exposure Index) به‌منظور سنجش سطح ریسک بیمه‌ای ناشی از اکسپوژرهای بندری، از مهم‌ترین نوآوری‌های پژوهش محسوب می‌شود. نتایج نتایج پژوهش نشان می‌دهد که ریسک‌های بندری ماهیتی پیچیده، چندبعدی و به‌هم‌پیوسته دارند و ارزیابی آن‌ها نیازمند توجه هم‌زمان به ابعاد خطر، میزان اکسپوژر، آسیب‌پذیری و تاب‌آوری است. چارچوب پیشنهادی امکان انتقال تحلیل ریسک از سطح توصیفی به سطح کمی را فراهم کرده و می‌تواند در تصمیمات بیمه‌ای شامل قیمت‌گذاری، طراحی پوشش، مدیریت حدود تعهد، کنترل تجمع ریسک و برنامه‌های بیمه اتکایی مورد استفاده قرار گیرد. پیشنهادات با توجه به ماهیت چارچوب پیشنهادی، پیشنهاد می‌شود در مراحل بعدی، مدل طراحی‌شده با استفاده از داده‌های واقعی بنادر، اطلاعات خسارت و داده‌های بیمه‌ای اعتبارسنجی و عملیاتی شود. همچنین ایجاد پایگاه داده جامع اکسپوژرهای بندری و استفاده از شاخص PIEI به‌عنوان ابزاری برای ارزیابی ریسک و مدیریت تجمع تعهدات بیمه‌ای می‌تواند زمینه بهره‌برداری گسترده‌تر از نتایج پژوهش را فراهم نماید. الدرجة : 0.00 | المجموع : 0 اللصوق