چکیده 
با رشد سریع بازار رمزدارایی‌ها و استفاده گسترده از فناوری بلاک‌چین، مدیریت ریسک‌های مرتبط با این دارایی‌ها به یکی از چالش‌های مهم در صنعت مالی تبدیل شده است. این پژوهش به بررسی نیاز به مدل‌های بیمه‌ای جدید برای پوشش مخاطرات رمزدارایی‌ها و نهادهای فعال در این حوزه، به‌ویژه در ایران، پرداخته است. در این راستا، با استفاده از مدل‌های آماری فراوانی و شدت خسارت، رگرسیون لجستیک، مدل‌های دو بخشی و شبیه‌سازی مونت‌کارلو، چارچوبی برای تحلیل و نرخ‌گذاری ریسک‌های بیمه‌پذیر در زمینه رمزدارایی‌ها طراحی شده است. این پژوهش به شناسایی انواع مختلف مخاطرات در این بازار، از جمله حملات سایبری، تقلب‌های مالی، نوسانات قیمت و ریسک‌های قانونی پرداخته و مدل‌هایی برای پوشش این مخاطرات ارائه کرده است. نتایج تحلیل‌ها نشان‌دهنده‌ی ریسک‌های قابل‌توجه مالی در اکوسیستم رمزدارایی‌ها و ضرورت طراحی مدل‌های بیمه‌ای نوآورانه است که بتوانند به‌طور مؤثر این ریسک‌ها را مدیریت کنند. پیشنهاد می‌شود که در فاز ابتدایی، مدل‌های بیمه‌ای پارامتریک و صندوق‌های جبرانی مشترک به‌عنوان گام‌های اولیه پیاده‌سازی شوند. یافته‌های این پژوهش می‌تواند به بیمه‌گران و سیاست‌گذاران کمک کند تا با استفاده از مدل‌های علمی و داده‌محور، سازوکارهای بیمه‌ای مؤثری برای پوشش ریسک‌های رمزدارایی‌ها طراحی کنند.