پژوهشکده بیمه وابسته به بیمه مرکزی جمهوری اسلامی ایران پژوهشکده بیمه fa http://www.irc.ac.ir/ کلیه حقوق این پايگاه متعلق به پژوهشكده بيمه وابسته به بیمه مرکزی جمهوري اسلامي ايران بوده و استفاده از مطالب آن با ذکر منبع بلامانع است رئیس پژوهشکده بیمه در همایش کیش اینوکس 2018 تشریح کرد: ,صنعت بیمه ایران؛ وضعیت، عملکرد، چالش‌‎ها و چشم‌انداز دکتر صفری صبح امروز طی سخنرانی خود درهمایش کیش اینوکس2018 با بررسی وضعیت صنعت بیمه ایران، به تبیین چالش‌ها و چشم‌اندازهای آتی این صنعت پرداخت. به گزارش روابط عمومی پژوهشکده بیمه وی ابتدا با ارایه آمارهایی از تعداد نمایندگان فعال و تخصصی، کارگزاران، ارزیابان و تعداد کارکنان صنعت بیمه به تفکیک جنس و سطح تحصیلات پرداخت و سپس 6 تحول مهم در دو دهه اخیر صنعت بیمه را بیان کرد. تحولات اخیر مهم دو دهه اخیر رئیس پژوهشکده بیمه این تحولات را شامل کاهش و حذف بیمه اتکایی اجباری، تحریم صنعت بیمه کشور و تشکیل کنسرسیوم جهت مقابله با اثرات تحریم‌ها، خصوصی‌سازی شرکت‌های بیمه و افزایش تعداد شرکت‌های بیمه، آزادسازی نرخ تعرفه‌های بیمه‌ای، حذف تحریم‌های بین‌‌المللی با تصویب برجام و تدوین و تصویب آیین‌نامه توانگری مالی ذکر کرد و در مورد هر یک از این تحولات برای شرکت‌کنندگان توضیح داد. دکتر صفری سپس چالش‌های مهم صنعت بیمه کشور را برشمرد و این چالش‌ها را نیز در 6 حوزه تفکیک نمود. چالش‌های مهم صنعت بیمه کدامند رئیس پژوهشکده بیمه نخستین چالش صنعت بیمه را اجرای استاندارد گزارشگری مالی IFRS در شرکت‌های بیمه دانست و گفت مدیریت ریسک‌های موجود در صنعت بیمه و نرخ‌گذاری درست و دقیق حق بیمه رشته‌های بیمه‌ای و جلوگیری از عدم انطباق دارایی‌ها و بدهی‌ از دیگر معضلات صنعت بیمه هستند. دکتر امیر صفری افزود: توجه به مدیریت بهینه سرمایه‌گذاری در شرکت‌های بیمه به ویژه در بیمه‌های زندگی از چالش‌هایی است که باید با سرعت در رفع آن کوشید. وی دو چالش اساسی دیگر صنعت بیمه را مربوط به ایجاد پایگاه داده مناسب برای دسترسی به صورت‌های مالی در شرکت‌های بیمه و همچنین عدم خلاقیت و توسعه بازار بیمه همگام با بازارهای دیگر به دلیل فقدان مکانیزم جایگزین و فضای بسته بازار دانست. واقعیات مهم صنعت بیمه با نگاهی به قوت‌ها و ضعف دکتر صفری در سخنرانی خود در بخش مفصلی به تبیین نقاط قوت و ضعف صنعت بیمه پرداخت و در بخش مربوط به نقاط قوت‌ها به مواردی چون یکپارچه‌سازی سامانه‌های اطلاعات مدیریت، راه‌اندازی واحد مدیریت ریسک، راه‌اندازی اداره کل نظارت بر شرکت‌ها و امور استان‌ها، نظارت بر نحوه پرداخت خسارت بیمه‌گذاران برای حمایت از حقوق آنها، طراحی اوراق بهادار بیمه‌ای به عنوان ابزاری برای انتقال ریسک و تصویب لایحه تأسیس صندوق بیمه حوادث طبیعی اشاره کرد. دکتر صفری در ادامه به دیگر نقاط قوت صنعت بیمه اشاره کرد و گفت: صنعت بیمه شاهد اصلاح آیین‌نامه‌های مهم توانگری، سرمایه‌گذاری، ذخایر فنی و آزادسازی نرخ حق‌بیمه‌ها بوده است. در بخش نظارت نیز تقویت ابزارها و رویکردهای نظارتی و کنترل جدی توانگری مالی و ذخیره‌گیری‌ها، تصویب آیین‌نامه و ارایه پوشش برای صنایع مهم داخلی را از نقاط قوت صنعت بیمه ذکر کرد و افزود: الزام قانونی شرکت‌های بیمه به تهیه صورت‌های مالی خود، طبق نمونه مصوب شورای عالی بیمه منطبق با استانداردهای بین‌المللی، تفکیک حساب‌های بیمه‌های زندگی و غیرزندگی با افشای آن در صورت‌های مالی و اجرای تدریجی استاندارد بین‌‌المللی گزارشگری مالی برای ارتقای شفافیت مالی از دیگر نقاط ارزشمند و جاری در صنعت بیمه هستند. دکتر صفری ابلاغ قانون جدید شخص ثالث مصوب 29 خرداد 95، تصویب آیین‌نامه حاکمیت شرکتی، توسعه سامانه هدایت و نظارت سنهاب، ارتقای شفافیت در نظارت بیشتر بر تقلبات بیمه‌ای، نظارت برنامه‌‌ریزان و کارگزاران و محاسبه توانگری مالی شرکت‌ها و همچنین توسعه و افزایش سهم حق‌بیمه زندگی را از دیگر نقاط قوت صنعت بیمه دانست. وی گفت: تخصصی نمودن شرکت‌ها در ارایه خدمات بیمه‌ای از گام‌های اساسی است که صنعت بیمه با تفکیک بیمه‌های زندگی و غیرزندگی در چارچوب برنامه عملیاتی اقتصاد مقاومتی دنبال کرده است. امیر صفری تأسیس اولین شرکت بیمه تخصصی عمر و ارتقای همکاری با شرکت‌‌های بیمه خارجی با صدور پروانه‌های فعالیت 3 دفتر ارتباطی و ارتقای فرایند مدیریت ریسک از طریق استقرار تیم مدیریت ریسک بنگاه‌ها، مدیریت دارایی و بدهی و سناریوهای آزمون استرس را در زمره نکات قوت صنعت بیمه دانست که باید فعالان و افکار عمومی از آن آگاهی یابند. رئیس پژوهشکده بیمه نگاهی هم به صنعت‌های بیمه دانست و گفت ضعف ها نیز بخشی از واقعیت‌ها هستند که باید مطرح شوند. نکاتی همچون فقر صنعت بیمه در نوآوری و فن‌آوری و حجم پایین آن، عدم درک انقلاب دیجیتالی و لزوم ترسیم نقشه راه در این زمینه، محافظه‌کاری زیاد و ناکارآمدی در بهره‌گیری سریع از فن‌آوری، عدم مدیریت ریسک بهینه شرکت‌های بیمه، تمرکز فعالیت‌‌ها در حوزه‌های کم جذابیت، عدم قیمت‌گذاری و مدل‌سازی جهت محاسبات ریسک با استفاده از روش‌های نوین اکچوئری و سرانجام فقدان ساختار علمی و تخصصی مناسب در شرکت‌های بیمه از نقاط ضعف صنعت بیمه است. فرصت‌‌های صنعت بیمه و تهدیدها فرصت‌هایی که صنعت بیمه پیش رو دارد چیست؟ دکتر صفری در همایش کیش اینوکس 2018 در مورد فرصت‌های صنعت بیمه گفت: با تدوین و بهبود شرایط بیمه‌نامه‌ها باید به کمک فرآیند مدیریت ریسک در شرکت‌ها شتافت. ضمن آنکه بازار بیمه نیازمند توسعه و تنوع بخشی به پرتفوی خود است. وی از توسعه بهبود روند مدیریت ریسک در چارچوب سیاست‌های مقاومتی به عنوان یک فرصت یاد کرد و گفت: فرصت‌‌های مرتبط با اینشورتک‌ها نیز بسیار حایز اهمیت هستند. در این راستا از تأسیس شرکت‌های اختصاصی اینشورتک با توان شرکت‌های بیرونی، کاربرد بستر دیجیتالی برای مشتریان، استفاده از همین بستر برای خلق محصولات پوشش ریسک، اجرای ایده تجارت الکترونیک و ایجاد محصولات جدید جهت پوشش‌های سایبری نباید غفلت کنیم. رئیس پژوهشکده بیمه در ادامه به تهدید‌های صنعت بیمه اشاره کرد و مواردی چون تحریم‌های اقتصادی و مالی، قرار داشتن کسب‌و‌کار صنعت بیمه در معرض ریسک‌های فناوری جدید، هم راستا نبودن روش‌‌ها و ارایه خدمات با تحولات بازار جهانی، نرخ‌شکنی و انتخاب نامساعد به دلیل عدم ریسک مناسب و در نهایت حملات وسیع سایبری و خسارت‌های این حملات را در زمره تهدیدها برشمرد. نگاهی به پیش‌بینی‌ها و چشم‌انداز‌ها صنعت بیمه و چشم‌اندازهای آینده از مهمترین بخش‌‌های سخنرانی دکتر صفری رئیس پژوهشکده بیمه بود. وی در صدد ارایه پاسخی به این سئوال بود که صنعت برای حرکت رو به جلوی خود چه پیش‌بینی‌هایی را باید مدنظر قرار دهد؟ دکتر صفری در این زمینه گفت: باید در صدد ارتقای رضایت مشتری، روند قیمت‌گذاری و ارتقاء بخشیدن به فرآیند مدیریت ریسک باشیم. وی افزود: در چشم‌انداز صنعت بیمه ایجاد بسترهای دیجیتالی و نوآورانه برای دسترسی به مشتریان در اولویت است، همچنین نقل و انتقال پول و اطلاعات بیمه باید در فرایندهای آتی کاراتر شود، روندهای جاری در خلق محصولات پوشش ریسک نیازمند بهبود هستند. در بخش مدیریت دعاوی نیز به ایجاد فناوری خودکار باید بیندیشیم. وی افزود موضوع دیجیتالی کردن اطلاعات مشتریان، ثبت و ذخیره اطلاعات و انطباق‌پذیری بیشتر داده‌ها و در عین حال افزایش امنیت تبادل اطلاعات باید از برنامه‌های آتی صنعت بیمه باشد. دکتر صفری به موضوع کاهش هزینه‌ها و خلق قراردادهای هوشمند نیز اشاره کرد و از صنعت بیمه خواست این موضوعات را در پیش‌بین‌های آتی لحاظ شوند. http://www.irc.ac.ir/news/show_news.php?pos=1235 Tue, 23 Oct 2018 15:40:57 مهمترین اخبار بیمه ایران و جهان در تازه‌های 60 منتشر شد دو هفته‌نامه‌ الکترونیکی تازه‌های بیمه ایران و جهان در شصتمین شماره خود با انتشار خبری از صنعت بیمه که در ایشا اینشورنس نیوز با عنوان &quot;درخواست بازار تبادل بیمه زندگی در ایران&quot; بازتاب یافته است به همراه اخباری متنوع همراه با تحلیل آن‌ها منتشر کرده است. به گزارش روابط عمومی پژوهشکده بیمه در این شماره از تازه ها، خبر مهم توافق غول بیمه‌ای &quot;سوئیس ری&quot; و گروه چند ملیتی &quot;بی ام و&quot; دیده می‌شود که هدف آن به‌ کارگیری سیستم‌های همیار راننده به منظور محاسبه حق‌بیمه خودرو و پیشنهاد جذابی برای مشتریان در زمینه پرداخت حق‌بیمه کمتر است. همچنین انتشار خبری از بلاک چین‌ها و استقبال دو سوم کسب‌وکارهای بزرگ جهان با بیش از 10 هزار کارمند از زنجیره‌های بلوکی حاکی است، شرکت‌هایی که به دنبال زنجیره بلوکی هستند از مرحله اثبات مفهوم گذشته‌اند و به مرحله آزمایش با ارایه محصول تجاری رسیده‌اند. در این شماره مطلبی تحت عنوان شکسته‌شدن رکورد سرمایه‌گذاری در اینشورتک‌ها در دومین سه ماهه سال 2018 میان شرکت‌های سنتی منعکس شده است که می‌تواند الگوی مناسبی برای صنعت داخلی باشد. بعلاوه، تشکیل صندوق ریسک‌های فاجعه‌بار در منطقه آسه‌آن ، موضوع نگرانی امریکا از اقدام مونیخ‌ری وتازه‌ترین اخبار فن‌آوری بیمه در شماره 60 تازه‌های بیمه ایران و جهان قابل مشاهده است . علاقه‌مندان برای آگاهی از سایر اخبار و اطلاعات دو هفته‌نامه تازه‌های بیمه ایران و جهان و جهان می‌توانند به آدرس http://www.irc.ac.ir/tazehayebimeh مراجعه نمایند. http://www.irc.ac.ir/news/show_news.php?pos=1234 Sat, 20 Oct 2018 15:19:44 افق 29 با رویکرد تقابل صنعت بیمه با تحریم‌ها، منتشر شد صنعت بیمه در مسیر تحریم‌های جدید چه کند؟ نشریه دوزبانه افق بیمه در بیست‌و‌نهمین شماره خود به انتشار دیدگاه‌های صاحبنظران داخلی و تحلیلی تازه‌ترین واکنش‌های شخصیت‌ها و مراکز پژوهشی در قبال تأثیر پیام‌های آمریکا در صنعت بیمه پرداخته است. به گزارش روابط عمومی پژوهشکده بیمه در این شماره گفت‌و‌گوهایی با مدیران عامل بیمه میهن و بیمه متقابل قشم با عنوان کاهش هزینه‌های تحریم‌ با برون‌سپاری و اگر قوی باشیم حذف ما امکان‌پذیر نیست، به چاپ رسیده است. مصاحبه با دکتر صفری رئیس پژوهشکده بیمه را با عنوان شرایط تحریمی و ضرورت برنامه محوری برای تعامل با بازار جهانی می‌خوانیم، همچنین گفت‌و‌گو با یکی از شخصیت‌های برجسته حقوقی جهان در زمینه تنظیم مقررات که در مجله حقوق ملی نیویورک پیرامون تحریم ایران و ضرورت مقررات بیمه‌ای به چاپ رسیده از دیگر مطالب انتخاب شده برای خوانندگان افق بیمه است. در بخش گزارش‌ها نیز گزارش پژوهشی سفارشی بیمه مرکزی با عنوان آثار تحریم‌ها بر صنعت بیمه کشور که توسط گروه پژوهشی عمومی پژوهشکده بیمه تهیه شده است به همراه گزارش تجربه‌‌های تحریم دوره نخست انتشار یافته است. در بخش گزارش‌های خارجی نیز دبیر بین‌الملل دو مطلب بسیار خواندنی و تازه را که حاوی 15 پیشنهاد برای کاهش آثار تحریم در صنعت بیمه است و همچنین تلاش‌‌های غرب تا شرق جهان برای دور زدن تحریم‌ها را انتخاب کرده است. افق 29 نتایج کارگاه تحریم‌ها و صنعت بیمه را که در دانشگاه کینگز کالج لندن بررسی شده است با موضوع صنعت بیمه دریای ایران و تحریم‌ها در قالب یک مقاله ارایه نموده است. در این مقاله به تحلیل این موضوع می‌پردازد که چرا تحریم‌ها تجارت دریایی و ارایه بیمه به عاملین کشتی و حاملان نفت ایران را نشانه رفته است. در بخش خبرها نیز مطالبی پیرامون تازه‌های نشر، تازه‌های پژوهشی، اخبار مهم صنعت، اخبار بین‌الملل و اخبار پژوهشکده به چاپ رسیده است. گفتنی است این نشریه آماده دریافت نظرات خوانندگان خود می‌باشد و همچنین متقاضیان می‌توانند جهت اشتراک این نشریه به وبسایت افق بیمه به آدرس http://ofoghebimeh.irc.ac.ir مراجعه نمایید. http://www.irc.ac.ir/news/show_news.php?pos=1232 Mon, 01 Oct 2018 13:38:07 در نشست هیات امنای پژوهشکده بیمه مطرح شد: , دکتر سلیمانی: پژوهشکده بیمه با طراحی محصول به صنعت بیمه کمک کند دکتر غلامرضا سلیمانی روز گذشته در نشست اعضای هیأت امنای پژوهشکده بیمه اعلام کرد: پژوهشکده بیمه باید خاستگاه اصلی دانش افزایی و موتور محرکه فعالیت‌های فنی، علمی و حرفه‌ای صنعت بیمه باشد. به گزارش روابط عمومی پژوهشکده بیمه، دکتر سلیمانی رئیس هیات امنای پژوهشکده بیمه فعالیت‌های این پژوهشکده را قابل قبول ارزیابی کرد و با تاکید بر این نکته که هزینه در مقوله پژوهش نوعی سرمایه‌گذاری است، تصریح کرد: نگاه بیمه مرکزی به امر پژوهش یک نگاه دولتی نیست و ما در نظر داریم ظرفیت‌های خالی صنعت بیمه را با پژوهش‌های کاربردی، فعال کنیم. رئیس کل بیمه مرکزی، با اشاره به این نکته که صنعت بیمه مانند هر صنعت دیگری برای بقا و توسعه به طراحی محصولات جدید نیاز دارد گفت: مقدمات این امر باید در پژوهشکده بیمه فراهم شود و اگر پژوهشکده به طور دقیق ماموریت خود را به انجام برساند موتور صنعت بیمه با کیفیت بهتری کار خواهد کرد. وی با اشاره به اینکه استفاده از حداکثر ظرفیت‌های دانشگاهی از وظایف جدی پژوهشکده‌ها محسوب ‌می‌شود تاکید کرد: باید به گونه‌ای برنامه‌ریزی شود که متخصصان دانشگاهی با صنعت بیمه تعامل بیشتری داشته باشد. دکتر سلیمانی دعوت از متخصصان خارجی برای همایش‌ها و دوره‌های آموزشی در کنار بهره‌گیری از اساتید داخلی را یک ضرورت آشکار برشمرد که باید به لحاظ کمی و کیفی توسعه پیدا کند. وی همچنین تغییر رویکرد از آموزشی به پژوهشی را از راهبردهای اساسی پژوهشکده بیمه ارزیابی کرد و گفت: خوشبختانه دانشکده ها در امر آموزش دستاوردهای خوبی دارند و بهتر است تمرکز پژوهشکده بر مباحث زیرساختی و پژوهشی باشد. رییس شورای عالی بیمه، تعامل پژوهشکده بیمه و صنعت بیمه را بسیار ضروری توصیف کرد و افزود: در صورت تقویت پژوهشکده و مجهز شدن آن به متخصصان و نیروهای خبره دانشگاهی، شرکت های بیمه می توانند معضلات و مسائل خود را در این مجموعه حل کنند. دکتر سلیمانی گفت: راهکار اصلی برطرف کردن مشکلات موجود، شناسایی موانع و ارائه راهکار است که ما از پژوهشکده بیمه انتظار داریم این مأموریت را به انجام برساند. برای مثال باید این موضوع بررسی شود که با وجود اصلاح آیین‌نامه بیمه‌های زندگی چرا این رشته حساس به سطح مطلوب نرسیده است. وی در پایان در دسترس قرار گرفتن اطلاعات از طریق سنهاب را کمک موثری برای تعامل صنعت و پژوهشکده بیمه دانست و گفت: با انجام کارهای پژوهشی می توان خلأها و مشکلات صنعت بیمه را شناسایی و برای درمان آن نسخه مناسبی تجویز کرد. گفتنی است در آغاز این نشست دکتر امیر صفری سرپرست پژوهشکده بیمه گزارش جامعی از فعالیت‌ها، دستاوردها و صورت‌های مالی این مجموعه را ارائه کرد و اظهار داشت: کلیه فعالیت‌ها و تولیدات علمی این پژوهشکده همراستا با اهداف صنعت بیمه بوده است. وی خاطر نشان کرد: این پژوهشکده در سال 96، 91 طرح پژوهشی را در دست اجرا داشته و فهرست 30 طرح پژوهشی کلیدی را با خروجی ملموس و کاربردی ارائه کرده است. دکتر امیر صفری در تشریح سیاست‌های پژوهشی این پژوهشکده، ابراز داشت: پژوهشکده بیمه انجام مطالعات و پژوهش، پیاده‌سازی مدل پیشنهادی برای صنعت بیمه کشور، برگزاری نشست‌های تخصصی برای ارائه نتایج طرح‌ها، چاپ الکترونیکی کلیه گزارش‌های پژوهشی و انتشار نشریات متعدد با حوزه‌های تاثیرگذاری مختلف را دنبال می‌کند. رئیس پژوهشکده در توضیح مهم‌ترین اقدامات در زمینه آموزش منابع انسانی در صنعت بیمه اظهار داشت: در سال گذشته طراحی چارچوب نظام جامع آموزش صنعت بیمه، اجرای دوره آموزشی تخصصی مدیران کلیدی صنعت بیمه، طراحی و تدوین برنامه‌های آموزشی در قالب تقویم آموزشی سالانه، برنامه ریزی و اجرای سمینار های تخصصی با همکاری موسسات بین المللی و اجرای دوره‌های آموزشی مرتبط با صنعت بیمه را به انجام رسانده است. وی در ادامه گفت: سیاست‌های این پژوهشکده در نحوه برگزاری آزمون‌ها نیز با کوتاه کردن فرآیند آزمون‌ها و امکان حضور متقاضیان و داوطلبان آزاد مورد بازنگری قرار گرفته است. http://www.irc.ac.ir/news/show_news.php?pos=1231 Wed, 26 Sep 2018 16:10:55 تازه‌های 59 بررسی کرد:, تغییرات همزمان مقررات‌گذاری در میان ناظران بیمه جهان/ نصف شدن تلفان جاده ای در اهداف توسعه پایدار تازه‌های بیمه ایران و جهان در شماره اخیر خود موضوعاتی چون اجباری شدن بیمه‌ گردشگران در مصر، تاثیر بیمه‌های ضمانت گمرکی در بنگاه‌های کوچک و متوسط، تغییرات همزمان مقررات‌گذاری در میان ناظران بیمه جهان و تلاش توسعه پایدار برای نصف شدن تلفات جاده‌ای را مورد بررسی و تحلیل قرارداده است. به گزارش روابط عمومی پژوهشکده بیمه نشریه الکترونیکی تازه‌های بیمه ایران و جهان گزارش بیمه‌گران اعتباری را از سوی ایشیا انشورنس نیوز مورد بررسی قرارداد و اعلام کرد فعالیت موسسات اعتبار و ضمانت صادرات طی دو سال گذشته بر خلاف پیش‌بینی ناشی از تحریم‌ها توسط بیمه‌گران خصوصی اعتباری با کندی صورت گرفته‌است. در این گزارش یکی از دلایل تداوم پوشش‌های اعتبار آن است که از لحاظ فنی نمی‌توان پوشش را پیش از موعد لغو نمود. بنابراین شرکت‌ها باید بتوانند از بیمه‌ای که قبلا در آن مشارکت داشته‌اند استفاده کنند و در صورت اجرای مجدد تحریم‌ها، بهای فسخ را نیز بپردازد. به گزارش روابط عمومی پژوهشکده بیمه در این شماره رسیدن رقم آمار کشته‌شدگان حوادث جاده‌ای در هند به 238 هزار نفر باعث شده است یکی از اهداف توسعه پایدار به نصف رساندن آمار تلفات جاده‌ای تا سال 2020 باشد. این آمار تلفات بیش از صد برابر تلفات جاده‌ای در هندوستان است و عملکرد اکچوئرها می‌تواند به کاهش این موضوع کمک کند. این فاجعه در ایران نیز در سال‌های اخیر به حدود 17 هزار کشته رسیده است که عامل انسانی قریب 90 درصد از علت آن را تشکیل می‌دهد. فرهنگ چگونه می‌تواند به مدیریت بهتر ریسک و خدمات مشتریان کمک کند؟ این سوالی است که انشورنس ثات لیندرشیپ در شماره آگوست 2018 خود با تاکید بر معنویت در روابط کار به آن پرداخته است. در این گزارش به تفصیل موضوع هدف مشترک کارکنان، شناخت کارمندان، تمرکز بر تنوع محیط شغلی، استفاده از پلان‌های باز محیطی، توجه به پیشرفت‌های فردی و حتی ارتباط شفاف، باز و صادقانه میان مسئولین و کارکنان را تحلیل نموده است. در این شماره از تازه‌های بیمه ایران و جهان اجباری‌شدن بیمه مسافرت گردشگران در مصر با برگردان مقاله‌ای از اینشورنس بیزینس تک در آگوست 2018 توسط دبیر اجرایی نشریه بررسی شده است که اطلاعات آن می‌تواند برای شرکت‌های بیمه مناسب باشد. آیا بیمه ضمانت گمرکی می‌تواند رشد بنگاه‌های کوچک و متوسط را در پی داشته باشد؟ این سوالی است که با طرح تجربه گمرک پکن از 10 شهریور ماه امسال به صورت علمی بررسی شده است و نتایج حاصله نشان می‌دهند این نوع بیمه‌نامه هزینه‌های تجاری مربوط به بنگاه‌های کوچک و متوسط را کاهش و کارایی را افزایش می‌دهد که خواندن آن به بیمه‌گران توصیه می‌شود. همچنین خوانندگان نشریه تازه‌ها می‌توانند موضوع تغییر همزمان مقررات توسط ناظران بیمه جهان در اس اند پی پیرامون توانگری مالی را دنبال نمایند. http://www.irc.ac.ir/news/show_news.php?pos=1230 Mon, 24 Sep 2018 11:08:05 گزارش سیگما پیرامون بیمه زندگی با تمرکز بر مصرف‌کننده دو ماهنامه آموزشی، پژوهشی و تحلیلی گزارش موردی در شماره چهل و نهم خود به موضوع بیمه‌های زندگی با تمرکز بر مصرف‌کننده پرداخته‌است. به گزارش روابط‌عمومی پژوهشکده بیمه در این شماره از نشریه گزارش موردی که درواقع ترجمه یکی از شماره‌های نشریه سیگما است، ابتدا اهمیت بیمه زندگی و نقاط ضعف و قوت محصولات ارائه شده در این زمینه را بررسی نموده سپس دلایل اصلی عدم خرید محصولات بیمه‌زندگی، با توجه به تئوری‌های اقتصاد سنتی و اقتصاد رفتاری را تبیین کرده است. گفتنی است این گزارش در ادامه، فرآیند تصمیم‌گیری مصرف‌کننده و نیز تجربیات خرید آنها را مورد بررسی قرارداده و در نهایت راهکارهایی برای بیمه‌گران زندگی جهت مشتری‌مداری بیشتر و برآورده ساختن نیازهای مصرف‌کنندگان ارائه نموده است. علاقه‌مندان جهت تهیه این نشریه که به قیمت 8000 تومان ارائه می‌شود، می‌توانند به پژوهشکده بیمه واقع در سعادت‌آباد – میدان شهید تهرانی مقدم - خیابان سرو غربی - نرسیده به میدان قیصر امین‌پور(شهرداری سابق) - پلاک 43 مراجعه نمایند. همچنین خرید مجازی از طریق مراجعه به آدرس htpp://bookstore.irc.ac.ir و خرید از طریق آبونمان سالانه امکان پذیر است. http://www.irc.ac.ir/news/show_news.php?pos=1229 Mon, 24 Sep 2018 08:59:37 فراخوان ارسال مقاله به بیست و پنجمین همایش ملی بیمه و توسعه کمیته علمی بیست و پنجمین همایش بیمه و توسعه، نویسندگان مقالات، دانشگاهیان و فعالان صنعت بیمه را به ارسال مقاله برای این همایش براساس محورهای بیست و یک گانه اعلام شده دعوت کرد. به گزارش روابط عمومی پژوهشکده بیمه، موضوع این همایش &quot;صنعت بیمه، نوآوری و فناوری اطلاعات&quot; است و مهلت ارسال مقالات تاریخ 30 مهر 97 اعلام شده است که بر این اساس علاقمندان لازم است متن کامل مقالات خود را از طریق لینک اختصاصی ارسال مقالات در سایت این همایش به ادرس http://seminar25.irc.ac.ir/articles/sendarticle.php به کمیته علمی همایش ارسال نمایند. گفتنی است اطلاعات تکمیلی در مورد محورهای موضوعی، زمان و مکان برگزاری همایش از طریق سایت اختصاصی آن به آدرس http://seminar25.irc.ac.ir اطلاع‌رسانی شده است و علاقمه‌ندان می‌توانند جهت کسب اطلاعات بیشتر به این سایت مراجعه نمایند. http://www.irc.ac.ir/news/show_news.php?pos=1227 Sat, 22 Sep 2018 10:15:06 در چهل و هشتمین شماره نشریه گزارش موردی منتشر شد:راهنمای نظام نظارت مبتنی بر ریسک برای شرکت‌های بیمه دو ماهنامه آموزشی، پژوهشی و تحلیلی گزارش موردی در شماره چهل و هشتم خود به بررسی و تشریح موضوع نظام نظارت مبتنی بر ریسک برای شرکت‌های بیمه پرداخته است. به گزارش روابط عمومی پژوهشکده بیمه، در این شماره پس از بیان مفهوم، چارچوب، اصول و رویه‌های نظارت مبتنی بر ریسک و همچنین ارائه مدل پیشنهادی آن برای ایران به بیان مبانی نظری اندازه‌گیری ریسک موسسات بیمه پرداخته و در نهایت اقدام به جمع‌بندی و نتیجه گیری مطالب ارائه شده نموده‌است. گفتنی است نظام نظارت مبتنی بر ریسک از طریق شناسایی کلیه ریسک‌های کلیدی شرکت‌های بیمه و همچنین عوامل مالی و عملیاتی موثر بر کاهش ریسک‌های مذکور، نظارت پیشگیرانه را تسهیل می‌کند. به همین منظور اصول و رویه مدیریت ریسک در شرکت‌های بیمه، توسط یک کارگروه بررسی شد. در این بررسی ریسک‌های کلیدی و راهکارهای لازم برای ارائه به شرکت‌های بیمه در قالب یک طرح پژوهشی منتشر شده است که در این شماره از گزارش موردی از نظر خوانندگان می‌گذرد. علاقه مندان جهت تهیه این نشریه که به قیمت 8000 تومان ارائه می شود، می توانند به پژوهشکده بیمه واقع در سعادت آباد – میدان شهید تهرانی مقدم - خیابان سرو غربی - نرسیده به میدان قیصر امین پور(شهرداری سابق) - پلاک 43 مراجعه نمایند. همچنین خرید مجازی از طریق مراجعه به آدرس /htpp://bookstore.irc.ac.ir و خرید از طریق آبونمان سالانه امکان پذیر است. http://www.irc.ac.ir/news/show_news.php?pos=1226 Wed, 12 Sep 2018 13:52:20 دکتر صفری در سمینار توسعه بیمه‌های زندگی مطرح کرد:,تشکیل بازار ثانویه مبادله اوراق بیمه زندگی در کشور یک ضرورت است سمینار تخصصی بیمه‌های زندگی صبح امروز با سخنان دکتر امیر صفری رئیس پژوهشکده بیمه در مرکز همایش‌های پژوهشگاه نیرو آغاز به کار کرد. به گزارش روابط عمومی پژوهشکده بیمه دکتر صفری با ارائه آماری از ضریب نفوذ بیمه‌های زندگی در کشور و مقایسه آن با متوسط جهانی گفت ضریب نفوذ بیمه زندگی در جهان به طور متوسط 33؍3 است درحالی‌که در کشورمان به 31 صدم درصد می‌رسد بنابراین متوسط ضریب نفوذ ایران یک دهم متوسط این ضریب در دنیاست. وی با اشاره به ماده 11 قانون برنامه توسعه ششم تأکید کرد که سهم بیمه‌های زندگی باید حداقل 50 درصد کل پرتفوی صنعت بیمه باشد. دکتر صفری در ادامه به عوامل و علل بروز این عارضه اشاره کرد و گفت: تنوع محصولات بیمه‌ای و استفاده از ابزارهای مالی راهکارهای مؤثر برای حل این معضل است. <b> سؤالاتی که در سمینار توسعه بیمه‌های زندگی در پی پاسخ آن هستیم </b> رئیس پژوهشکده بیمه در توضیح بیشتر پیرامون علل چنین شرایطی گفت باید در این زمینه به چند سؤال اساسی پاسخ داد و گفت: در این سمینار می‌خواهیم به این نکات بپردازیم. اینکه چرا بیمه‌های زندگی با سابقه 80 ساله هنوز رشد مطلوب نداشته است؟ آیا فرهنگ بیمه در بین مردم نفوذ ندارد؟ آیا مردم بیمه را نمی‌شناسند و از بیمه آگاهی ندارند آیا بیمه اولویت و دغدغه آنها نیست؟ آیا تقاضا وجود ندارد و یا بیمه به طور مؤثر عرضه نمی‌شود؟ آیا قیمت بالاست و مردم محصولات جایگزین بهتری می‌شناسند؟ وی در ادامه این سوالات گفت باید به سوالات دیگری نظیر اینکه آیا بانک‌ها و سایر فرصت‌های بدیل، بهتر عمل می‌کنند و اینکه مردم به بیمه‌ها اعتماد ندارند و پرداخت خسارت به صورت بی‌کیفیت انجام می‌شود و در نهایت اینکه آیا همه این عوامل مؤثرند؟ <b> طرح 3 ایده برای توسعه بیمه‌های زندگی </b> دکتر صفری 3 ایده برای توسعه بیمه‌های زندگی در کشور مطرح کرد که شامل: عرضه بیمه‌های زندگی متصل به یونیت‌های سرمایه‌گذاری، اوراق بهادار ریسک‌های زندگی و راه‌اندازی بازار ثانویه اوراق بیمه زندگی است. وی در تشریح بازار ثانویه مبادله اوراق بیمه زندگی گفت: پژوهشکده بیمه مطالعه این موضوع را در دستور کار قرار داده است اما تجارب موجود در این زمینه نشان می‌دهد که خاستگاه این بازار در امریکا، آلمان و انگلستان است. وی افزود قدمت این بازار به شکل مدرن کمتر از 20 سال اما به سرعت رو به رشد است. صفری افزود این بازار کمک می‌کند تا بیمه‌نامه زندگی از طریق فراهم‌سازی امکان فروش بیمه‌نامه به سرمایه‌گذار بازار سرمایه به اوراقی نقد و قابل معامله در بازار تبدیل می‌شود. این بازار همچنین به بیمه‌گذار اطمینان می‌دهد که در صورت نیاز فوری به نقدینگی و یا در صورت تغییر نیازهایش و در صورت عدم نیاز به بیمه‌نامه بتواند بیمه‌نامه موجود را به سرمایه‌گذار بفروشد و نیازهای خود به نقدینگی را برطرف کند. وی این مزیت را اطمینان به نقدشوندگی و کاهش ریسک نقدشوندگی بیمه‌نامه دانست و گفت با تشکیل و وجود چنین بازاری قطعاً بیمه‌های زندگی در کشور رشد خواهند داشت. وی این موضوع را از منظر سرمایه‌گذار نیز بررسی کرد و گفت: البته سرمایه‌گذار نیز مایل است به منظور ایجاد تنوع و کاهش ریسک سبد سرمایه‌گذاری در این اوراق سرمایه‌گذاری کند و این امر عاملی برای افزایش ضریب نفوذ بیمه خواهد بود. دکتر صفری در مورد مزایای بازار ثانویه مبادله اوراق بیمه‌نامه عمر برای بیمه‌گذاران نیز گفت: تشکیل این بازار باعث افزایش نقدشوندگی بیمه‌های زندگی خواهد شد و افزایش فروش و ضریب نفوذ بیمه را در پی دارد. وی افزود: فرد بیمه‌گذار در طول مدت قرارداد خود به جای رجوع به شرکت بیمه برای فسخ قرارداد یا بازخرید آن می‌تواند بدون تحمل زیان به بازار ثانویه مبادله اوراق بیمه زندگی مراجعه کرده و آن را با سود مناسب و با قیمت روز بازار به فروش رساند. http://www.irc.ac.ir/news/show_news.php?pos=1225 Mon, 10 Sep 2018 14:37:53 سیاست‌های سمینار توسعه بیمه‌های زندگی تشریح و مقالات برتر انتخاب شد دکتر امیر صفری سرپرست پژوهشکده بیمه برگزاری سمینار توسعه بیمه‌های زندگی را آغازی برای برگزاری سمینارهای تخصصی توسط پژوهشکده دانست که در آینده با موضوعات مختلف مطابق ضرورت‌ها و اولویت‌های صنعت بیمه برگزار خواهند شد. وی در تشریح اهداف این سمینار اعلام کرد: سمینار توسعه بیمه‌های زندگی به دنبال ارایه خروجی ملموس به صنعت بیمه و برگزاری پنل توصیه های سیاستی برای ارایه نتایج آن به بیمه مرکزی، شرکت‌های بیمه و نهادهای مختلف است. وی افزود گرایش جامعه به بیمه های زندگی و تمایل افکار عمومی به شناخت ابعاد مختلف آن کاملاً احساس می‌شود. به علاوه، علاقه زاید الوصف شبکه‌های بازاریابی و فروش بیمه‌های عمر ایجاب می کند به طور مستمر اطلاعات کافی را برای افزایش دانش روز این شبکه فراهم نمائیم. رئیس پژوهشکده بیمه پیرامون اهمیت توسعه بیمه‌های زندگی و ضرورت بررسی ابعاد عمیق آن به عنوان یک بیمه‌نامه پرکشش خاطر نشان کرد: با وجود فروش بالای بیمه‌های عمر و سرمایه‌گذاری در صنعت بیمه کشور، باید در پی متناسب‌سازی این محصولات با نیاز بیمه‌گذاران باشیم و به توسعه بیمه‌هایی نظیر بیمه عمر به شرط فوت و بطور کلی بیمه های عمر حمایتی و از نوع پوشش خطر توجه کنیم. وی افزود: بیمه های زندگی از نوع بیمه های زندگی پس اندازی، سرمایه گذاری و مستمری رشد خوبی در کشور طی سالهای اخیر داشته است اما لازم است بر بیمه های زندگی حمایتی و پوشش ریسک فوت بیشتر تمرکز شود. دکتر صفری افزود: این سمینار با همت خانواده صنعت بیمه برپا شده است تا برای توسعه بیمه عمر و افزایش ضریب نفوذ آن در صنعت بیمه تلاش کند و در عین حال پاسخگوی اهداف برنامه ششم برای افزایش ضریب نفوذ بیمه های زندگی بر اساس تکلیف قانونی تعیین شده باشد. وی پیرامون محورهای مقالات دریافتی گفت: مقالات عمدتاً در سه محور اصلی شامل توسعه بیمه‌های زندگی، محصولات جدید بیمه‌های زندگی و بازاریابی و فروش بیمه‌های زندگی است که در مهلت اعلام شده 62 مقاله به دبیرخانه علمی همایش ارسال شد و هر مقاله به صورت بدون نام ،توسط دو داور ارزیابی شد و سرانجام یازده داور طی دو جلسه نشست کمیته علمی 12 مقاله را برای ارایه و 10 مقاله را به صورت پوستری پذیرش کردند و عناوین آن در سایت http://lis.irc.ac.ir/ قابل مشاهده است. دکتر صفری در خاتمه گفت سمینار توسعه بیمه‌های زندگی به دنبال نقد و بررسی سوالات اساسی همچون بررسی سهم پورتفوی بیمه‌های زندگی و عوامل و مولفه‌های موثر در آن است. مباحثی نظیر بررسی ابهامات در مقررات مربوط به عرضه ‌های مستمری، محاسبات ذخیره‌گیری، دوره پرداخت مستمری، محدودیت‌هایی مانند شرح سود فنی آن‌ها که این موارد به نقد و بررسی صاحبنظران گذارده خواهد شد و راهکارهای دریافتی در قالب بسته‌های سیاستی به شرکت‌های بیمه و مراجع مسئول ارائه خواهد شد. گفتنی است همایش توسعه بیمه‌های زندگی در تاریخ 19 شهریور در سالن همایش‌های پژوهشگاه نیرو با حضور رئیس کل بیمه مرکزی ایران، شخصیت‌های اقتصادی، دانشگاهیان و مدیران شرکت‌های بیمه برگزار می‌شود. http://www.irc.ac.ir/news/show_news.php?pos=1224 Sat, 08 Sep 2018 14:54:56 نگاهی به هفت گزارش متفاوت مراکز پژوهشی بیمه در جهان تازه‌های بیمه ایران و جهان نگاهی بر کارکردهای نهاد ناظر در ارایه خدمات بر خط، نقش اوراق بهادار بیمه‌ای در بیمه اتکایی و خسارت‌های 45 میلیارد دلاری حوادث طبیعی را در نشریه نیمه دوم مردادماه خود انعکاس داده است. به گزارش روابط عمومی پژوهشکده بیمه در تازه‌های شماره 58 نقش و اثر سنهاپ در حل مشکلات نظارتی و اظهارات رئیس نهاد ناظر ایران زمینه تحول در حوزه فن‌آوری به نقل از نشریه ایشا اینشورنس نیوز مطرح شده است. در این شماره گزارش شرکت جهانی رتبه‌بندی اس اند پی این نکته را تحلیل کرده است که چگونه بیمه‌گران اتکایی آموخته‌اند تا با سرمایه ثالث و از طریق اوراق بهادار بیمه‌ای نیازهای خود را برآورده سازند. نگاهی به جزئیات خسارت‌های ناشی از حوادث طبیعی با رکورد 45 میلیارد دلار تنها در نیمه نخست سال 2018 از سوی کارگزار جهانی بیمه اتکایی اِی او اِن برای علاقه‌مندان مورد تجزیه و تحلیل قرار گرفته است. موضوع بیمه و اینترنت اشیا تحلیل دیگری است که گستردگی این خدمات و ضرورت آینده‌نگری صنعت بیمه جهت تعریف بیمه‌نامه‌های متعدد، آن را برای خوانندگان مطرح می‌کند نکاتی همچون خانه هوشمند، محصولات امنیت کنترل، ردیابی نشتی‌ها و آژیرهای خطر بسیار حساس از جمله مواردی است که در خصوص اینترنت اشیاء قابل مشاهده است. همچنین نکات تازه در زمینه اقتصاد مشارکتی در صنعت بیمه و شکل‌های جدیدی که صنعت بیمه در جهان پیرامون اشتراک‌گذاری دارایی‌ها و خدمات تجربه می‌کند را می‌توانید در تازه‌های بیمه به همراه تحلیل‌های آن مطالعه کنید. http://www.irc.ac.ir/news/show_news.php?pos=1222 Tue, 28 Aug 2018 15:22:27 بررسی سازوکار نظارت بر صندوق بازنشستگی خصوصی و ارائه پیشنهادات پژوهشکده بیمه پژوهشکده بیمه گزارش &quot;سازوکار نظارت بر صندوق‌های بازنشستگی خصوصی در کشورهای منتخب و ارائه پیشنهاد&quot; را به منظور شناسایی ساختار طرح‌های مستمری بازنشستگی در بخش خصوصی در کشورهای منتخب و بررسی سازوکار نظارت بر وجوه تولیدی از محل شرکت‌های بیمه ارائه‎دهنده طرح‌های مستمری و طرح‌های مستمری صندوق محور خصوصی را منتشر کرد. به گزارش روابط عمومی پژوهشکده بیمه نتایج مطالعات نشان می‌دهد در تمامی کشورها، متولی ارائه خدمات تأمين اجتماعی، دولت و حاکمیت آن کشور بوده و نظارت بر این طرح‌ها توسط سازمانی دولتی یا وزارت‌خانه‌های متولی ارائه خدمات تأمين اجتماعی که اغلب نظارتی کلان بر این طرح‌ها دارند ،انجام می‌گیرد. در برخی کشورها نیز نهادی دولتی به‌طور اختصاصی بر طرح‌های بازنشستگی نظارت می‌کند که وجود چنین نهادی در کشور ما باتوجه به مصوبه مجلس شورای اسلامی در راستای تأسیس صندوق‌های بازنشستگی غیر دولتی در صورت تضمین تعهدات، ضروری به نظر می‌رسد. در این پژوهش همچنین آمده است: ابزارهای نظارتی مختلفی نظیر صدور مجوز، کنترل و پایش، تحلیل و اقدامات اصلاحی در دنیا جهت نظارت بر طرح‌های بازنشستگی مورد استفاده قرار می‌گیرد که استفاده از این ابزارها در طرح‌های مشارکت معین رواج بیشتری دارد. یادآور می‌شود باتوجه به مسئولیت نهادهای نظارتی در برخی کشورهای مورد مطالعه در خصوص نظارت توأم بر شرکت‌های بیمه و طرح‌های بازنشستگی خصوصی اندوخته‌گذاری شده که بدون دریافت یارانه از دولت یا نهادهای عمومی صورت می گیرد، به‌نظرمی‌رسد ناظر بر شرکت‎های بیمه ارائه‎دهنده طرح‎های مستمری و طرح‎های مستمری صندوق‎محور خصوصی باید یک نهاد باشد. علاوه بر این، با لحاظ نمودن زیرساخت‎ها و ابزارهای نظارتی مورد نیاز، بیمه مرکزی جمهوری اسلامی ایران می‎تواند یکی از گزینه‎های مناسب‌ جهت نظارت و کنترل صندوق‌های بازنشستگی صنفی و همچنین صندوق‌های غیردولتی (خصوصی) ارائه‌دهنده خدمات بازنشستگی در کشور باشد؛ چراکه در حال حاضر نهادی غیر از بیمه مرکزی، ضوابط نظارتی ذکر شده را تجربه ننموده است و بدین لحاظ احاله مسئولیت نظارت بر صندوق‌های بازنشستگی خصوصی به این نهاد ،امری منطقی خواهد بود. گفتی است با توجه به ظرفیت ماده 3 قانون احکام دائمی برنامه‌های توسعه کشور در خصوص اجازه ايجاد صندوق‌هاي بازنشستگي غيردولتي با تضمين پوشش تعهدات آتي بيمه‌شدگان بازنشسته و فعالیت این‌گونه صندوق‌ها در لایه بیمه‌هاي مکمل و در قالب نظام تأمين اجتماعي چند لايه، و همچنین اعلام حوزه بیمه‌ای به‌عنوان یکی از سه حوزه نظام جامع تامین اجتماعی بر اساس ماده 2 قانون ساختار نظام جامع رفاه و تامین اجتماعی کشور و تقسیم خدمات بیمه‎های اجتماعی و درمانی به دو سطح همگانی و تکمیلی، امکان صدور بـیمه‎های تکـمیلی با انعقاد قراردادهای انفرادی یا گروهی بین بیمه‎شده و بیمه‎گر و پرداخت حق بیمه توسط بیمه‎شده و بدون تعهد مالی دولت در قبال آن میسر شده است؛ با این حال، دولت مکلف به پشتیبانی حقوقی و قانونی لازم از این گونه بیمه‎ها است. http://www.irc.ac.ir/news/show_news.php?pos=1221 Sat, 25 Aug 2018 10:12:56 آغاز به کار کمیته‌های کارشناسی مشترک پزشکی قانونی و پژوهشکده بیمه کمیته‌های کارشناسی مشترک مرکز تحقیقات سازمان پزشکی قانونی و پژوهشکده بیمه روز گذشته طی نشستی در محل پزشکی قانونی با حضور دکتر برزگر قائم مقام سازمان پزشکی قانونی و دکتر صفری سرپرست پژوهشکده بیمه همکاری‌های تخصصی خود را آغاز کرد. به گزارش روابط عمومی پژوهشکده بیمه در این نشست که براساس تفاهم‌نامه قبلی طرفین برگزار شد به منظور بررسی پرونده‌های مرتبط با بیمه‌های بازرگانی، کارگروه بیمه در مرکز تحقیقات پزشکی قانونی تشکیل گردید. براساس توافق طرفین موضوع بررسی تصادفات ساختگی که مسبب هزینه‌های سنگینی برای بیمه‌گران است در قالب پروژه‌های مشترک تحقیقاتی در دستور کار قرار گرفت تا با استناد به آمارها و اطلاعات موجود و شیوه‌های مناسب پژوهشی، راهکارهای متناسب برای حل این معضل پیشنهاد گردد. بررسی میزان خسارت‌‌های ناشی از صدمات و فوت، هزینه‌های درمانی مرتبط و صورت‌بندی فرمت‌های اخذ اطلاعات، متناسب با نیازهای صنعت بیمه از دیگر موضوعاتی بود که در این نشست مطرح گردید. دکتر صفری رئیس پژوهشکده بیمه با اعلام اینکه توجه به مسئولیت‌ اجتماعی ایجاب می‌کند که در مأموریت‌های سازمانی خود علاوه بر توجه به الگوهای تقلب و تخلف، با نگاه پیشگیرانه در بروز حوادث نیز توجه داشته باشیم گفت: اطلاعات مرتبط با صنعت بیمه در پزشکی قانونی و بهره‌گیری متناسب از این دیتاها برای کشور بسیار سودمند خواهد بود. در این نشست دکتر برزگر قائم مقام سازمان پزشکی قانونی نیز با اعلام افزایش پرونده‌‌های مربوط به دیه و بررسی کارشناسی در زمینه افزایش میزان دیه‌های پرداختی در زمینه تصادفات ساختگی اعلام کرد صنعت بیمه در تأمین آرامش به جامعه نقش اساسی دارد و برای تقویت توان خود لازم است، موضوع افزایش میزان تصادفات ساختگی و هزینه‌های مرتبط با آن را مورد بررسی قرار دهد. وی همچنین دستاوردهای همکاری مشترک میان پژوهشکده بیمه و مرکز تحقیقات پزشکی قانونی را بزرگ و قابل توجه دانست. گفتنی است در این نشست دکتر علی بخشی معاون بحران سازمان پزشکی قانونی و دکتر نیاکان معاون پژوهشی پژوهشکده بیمه نیز حضور داشتند. http://www.irc.ac.ir/news/show_news.php?pos=1220 Tue, 21 Aug 2018 07:40:04 با همکاری انجمن بیم‌سنجی و پژوهشکده بیمه انجام شود;خسرو شاهی: حق‌بیمه، ذخایر و توانگری مالی شرکت‌های بیمه با روش روز جهان محاسبه شود نخستین کنفرانس بیم‌سنجی ایران با مشارکت علمی پژوهشکده بیمه صبح دیروز با حضور مدیران گروه‌های پژوهشی و پژوهشگران پژوهشکده بیمه در محل دانشگاه شهید بهشتی برگزار شد. به گزارش روابط‌عمومی پژوهشکده بیمه محورهای اصلی این کنفرانس شامل بیمه‌های زندگی، صندوق‌های بازنشستگی، بیمه‌های درمان، مدل‌های بیم‌سنجی و مالی است. در مراسم افتتاحیه این همایش که با حضور سخنرانان داخلی و خارجی همراه بود پرویز خسروشاهی قائم مقام بیمه مرکزی نیز بر اهمیت دانش بیم‌سنجی و اثر تعیین کننده آن بر صنعت بیمه تاکید کرد و گفت، اگر قرار باشد حرفه بیمه‌گری را در چند کلمه خلاصه کنیم آن کلمات عبارت از محاسبه حق بیمه، محاسبه ذخایر فنی، محاسبه توانگری، محاسبه ریسک و نقد‌شوندگی پرتفوی سرمایه‌گذاری‌ها و محاسبه خسارت و مستمری خواهد بود. لذا صنعت بیمه مترادف با تخصص اکچوئری است و بدون آن صنعت بیمه امکان تداوم فعالیت نخواهد داشت. قائم مقام بیمه مرکزی همچنین اظهار داشت: امر بیم‌سنجی، امری تیمی است نه فردی و برای اینکه فعالیت اکچوئری بخوبی انجام شود بایستی در قالب کارهای تیمی مرکب از متخصصان مختلف انجام پذیرد و برای انجام صحیح محاسبات بیمه‌ای علاوه بر تخصص‌ آمار و ریاضیات، تخصص‌های اقتصاد، مالی و فنی مرتبط با رشته‌های بیمه‌ای نیز لازم است. بنابراین پیشنهاد می‌کنم با اتخاذ چنین رویکردی و با کمک پژوهشکده بیمه انجمن بیم‌سنجی ایران در قالب یک پروژه؛ حق بیمه‌ها، ذخایر و توانگری مالی شرکتهای بیمه را بر اساس روش‌ها و الگوهای علمی روز دنیا محاسبه نماید و شکاف آن با محاسبات جاری در صنعت بیمه را ارائه کند. بر پایه این گزارش در روز دوم این کنفرانس دکتر عزیز احمدزاده رئیس گروه بیمه اشخاص پژوهشکده بیمه در پنل بیمه‌های عمر حضور دارد. گفتنی است در نمایشگاه کنفرانس بیم‌سنجی کتاب‌های پژوهشکده بیمه در معرض دید علاقه‌مندان قرار گرفت. http://www.irc.ac.ir/news/show_news.php?pos=1219 Sun, 19 Aug 2018 09:28:48 تازه های بیمه ایران و جهان منتشر شد: 4 میلیارد سرمایه‌گذاری در اوراق بهادار بیمه / رقابت جهانی بانک‌ها و بیمه در ارائه خدمات تازه‌های بیمه ایران و جهان در شماره 57 خود به گزارش اکونومیک تایمز هند به مراودات نفتی ایران و هند اشاره کرده است و تلاش‌های هند را برای پرداخت‌های هزینه نفت ایران از سایر کانال‌ها حائز اهمیت برشمرده است. اکونومیک، ایران را در سال 2017 و 2018 پس از عراق دومین عرضه کننده نفت به هند معرفی کرده و تداوم این روند را برای هند یک امر حیاتی دانسته است. این در حالی است که هم اکنون ایران هفتمین کشور صادر کننده نفت به هند است. خبر سرمایه‌گذاری 4 میلیاردی در اوراق بهادار بیمه‌ای و تداوم توجه به این اوراق با وجود خسارت‌های سنگین سال 2017 از نکات مورد توجه در گزارش ویلیس تاورز بوده است. در این گزارش آمده است: به نظر می‌رسد سرمایه‌گذاران نهایی از طریق خرید عمده در بازارهای اولیه و ثانویه نسبت به بازار اعتماد پیدا کرده باشند. تازه‌های بیمه ایران و جهان به نقل از شرکت‌ پی‌دابلیوسی به برداشت غلط شرکت‌های نفتی سنتی بیمه نسبت به شرکت‌های فناورانه و نوپا اشاره و اعلام کرده است بر اساس مطالعات انجام شده شرکت‌های نوپا سبب ایجاد اختلال در شرکت‌های بیمه سنتی نشده‌اند و هم اکنون در حال خلق مشارکت معناداری هستند. خبر دیگری که در این نشریه منتشر شده است در مورد رقابت نابرابر میان بانک‌ها و بیمه‌ها در ارائه خدمات مشتریان، نوآوری و کیفیت خدمات است. در این رقابت‌ها بخش بانکداری در رتبه چهارم قرار دارد و پنج رتبه اول به ترتیب صنایع هتلداری، خدمات غذایی، سفرهای هوایی، بانکداری و خرده‌فروشی است. در این شماره همچنین نکاتی پیرامون دعوی حقوقی در بیمه‌ها و تاثیر بیماری‌های واگیردار در ایجاد ریسک‌های بزرگ برای شرکت‌های بیمه به رشته تحریر درآمده است. http://www.irc.ac.ir/news/show_news.php?pos=1218 Wed, 15 Aug 2018 13:49:37 طرح پژوهشی اوراق بهادار بیمه‌ای با رویکرد نیاز بازار بیمه کشور ایران در پژوهشکده بیمه به انجام رسید نتایج طرح پژوهشی اوراق بهادار بیمه‌ای با رویکرد نیاز بازار بیمه کشور ایران که در پژوهشکده بیمه انجام شده است منتشر شد. به گزارش روابط عمومی پژوهشکده بیمه با توجه به اینکه شرکت‌های بیمه‌ای برحسب بیمه‌نامه‌هایی که برای بیمه‌گذاران صادر می‌کنند با مسائل و چالش‌های مختلفی از قبیل تأمین سرمایه لازم جهت قبول ریسک مربوطه یا نیاز و ضرورت انتقال ریسک مواجه می‌شوند، لذا این شرکت‌ها نیز به‌دنبال راه‌هایی برای برطرف کردن این نیازهای خود هستند و بازار سرمایه یکی از بازارهایی است که می‌توان راه‌های انتقال ریسک را در آنجا جستجو کرد. این گزارش می‌افزاید: بخش اعظم جایگزین‌های انتقال ریسک که به اوراق بهادار بیمه‌ای (اوراق بهادار مرتبط با بیمه) معروف‌اند ، طی فرآیند تبدیل به اوراق بهادارسازی ریسک به‌وجود آمده‌اند و بخش دیگری نیز با استفاده از ابزارهای مشتقه طراحی شده‌اند. براساس مطالعات و بررسی‌های انجام شده، بازار بیمه و همچنین بازار سرمایه ایران نیز ظرفیت طراحی و به‌کارگیری این ابزارهای مالی را دارد و این ابزارها می‌توانند این دو بازار را بیش از پیش با یکدیگر پیوند دهند و شرکت‌های بیمه‌ایران می‌توانند به‌منظور تأمین سرمایه لازم و انتقال قسمتی از ریسک‌هایی که پذیرفته‌اند، اوراق بهادار بیمه‌ای منتشر کنند. لذا این طرح پژوهشی با هدف ارائه الگوها و مدل‌های لازم برای انجام این کار که براساس شرایط بازار بیمه و بازار سرمایه کشور ایران بومی‌سازی شده باشند، انجام شد و شامل6 بخش اصلی است که بخش اول به معرفی کلی موضوع و بیان انگیزه‌های اصلی اوراق بهادارسازی پرداخته است. در بخش دوم مبانی نظری و ادبیات موضوع بیان شده است. در این بخش پرکاربردترین مدل های اوراق بهادار بیمه‌ای که تاکنون در دنیا منتشر شده است به همراه ارکان آن‌ها، معرفی شده‌اند و کارکرد اصلی هرکدام به اختصار بیان گردیده است. سپس در انتهای این بخش مهم‌ترین نیازها و مشکلات بازار بیمه ایران که انتشار اوراق بهادار بیمه‌ای می تواند راه حلی برای رفع آن‌ها باشد، بیان شده است و انواع مدل‌های اوراق بهادار بیمه‌ای که می‌تواند به عنوان ابزاری برای تأمین مالی شرکت‌های بیمه ایرانی به‌کار گرفته شود و براساس نیازها و پتانسیل‌های بازار بیمه ایران بومی‌سازی و طراحی شده‌اند، ذکر شده است. http://www.irc.ac.ir/news/show_news.php?pos=1217 Sat, 11 Aug 2018 10:03:38 دکتر سلیمانی در بازدید از پژوهشکده بیمه تصریح کرد: مأموریت پژوهشکده بیمه برای گسترش تعاملات با مراکز پژوهشی و آموزشی جهان پژوهشکده بیمه به نمایندگی از بیمه‌ مرکزی مأموریت دارد موضوع حفظ و افزایش رشته‌های تحصیلی بیمه در دانشگاه‌های داخلی و گسترش همکاری با مراکز پژوهشی و آموزشی بین‌المللی و انجمن‌های بیمه‌ای جهانی را دنبال نماید و به صنعت بیمه گزارش دهد. دکتر غلامرضا سلیمانی صبح امروز در بازدید از پژوهشکده بیمه در جمع مدیران این پژوهشکده با اعلام مطلب بالا گفت: برای به روز نگه‌ داشتن صنعت بیمه در شرایط تحریم و شرایط خارج از تحریم باید برنامه داشته باشیم و نقش پژوهشکده بیمه در این زمینه قابل توجه است. وی به ایجاد، حفظ و تداوم روابط با انجمن‌های علمی و بین‌المللی که با آنان دارای تفاهم‌نامه و عضویت هستیم اشاره کرد و گفت: پژوهشکده می‌تواند با برنامه‌ریزی صحیح در نزدیک نمودن صنعت بیمه به سازگاری جهانی و کمک به انتقال دانش موثر باشد. وی افزود نیازهای پژوهشی شرکت‌ها و صنعت بیمه باید به خوبی درک شود زیرا ارایه نتایج تحقیقات کاربردی به شرکت‌های بیمه که درگیر برنامه‌های فشرده اجرایی هستند یک امر حیاتی است و لازم است شرکت‌ها از توان پژوهشکده واقف شوند. رئیس شورای عالی بیمه در ادامه از پژوهشکده بیمه خواست رتبه‌بندی شرکت‌های بیمه را در دستور کار قرار دهد. وی همچنین با اعلام اینکه صنعت بیمه در جذب اکچوئرها موفق عمل نکرده است بررسی این موضوع را بر عهده پژوهشکده بیمه قرار داد. دکتر سلیمانی ضمن اولویت پژوهش بر آموزش تصریح کرد برای ورود نیروی انسانی به صنعت بیمه لازم است پژوهشکده بیمه دوره‌‌های آموزشی برگزار کند و گواهی صلاحیت حرفه‌‌ای را پیش‌نیاز ورود نیروی انسانی به صنعت تلقی نماید. وی همچنین از پژوهشکده بیمه خواست حذف رشته مدیریت بیمه‌ را در برخی دانشگاه‌ها پی‌گیری نماید. دکتر سلیمانی با اشاره به اقدامات موفق پژوهشکده بیمه گفت: موضوع اوراق بهادارسازی ریسک‌های بیمه‌ای یک حرکت رو به جلو برای انتقال ریسک‌های بیمه از طریق بورس است و انتظار دارم پژوهشکده بیمه این ایده‌ را اجرایی نماید. وی خاطرنشان کرد باید از طریق ارایه پیشنهادها و راهکارهای مؤثر احساس نیاز به بیمه را در جامعه تقویت کنیم و فرهنگ‌سازی را در اولویت‌های صنعت بیمه قرار دهیم. در ابتدای این نشست نیز دکتر صفری سرپرست پژوهشکده بیمه به ارایه گزارشی در مورد عملکرد و فعالیت‌های پژوهشکده بیمه پرداخت و گفت در سال 96، پژوهشکده بیمه 67 طرح پژوهشی را اجرا کرد. وی افزود: هم اکنون پژوهشکده طرحی را در دست بررسی دارد که به موجب آن بیمه‌نامه برخی از رشته‌های بیمه عمر در بازار ثانویه مبادله شود. بر این اساس بیمه‌نامه‌ برخی از رشته‌های بیمه عمر در بازار ثانویه قابل مبادله خواهد بود. وی در ادامه گفت: تالیف16 کتاب و انتشار 4 نشریه به صورت فصلنامه، ماهنامه، دوماهنامه و دو هفته‌‌نامه از دیگر اقدامات پژوهشکده بیمه بوده است. دکتر صفری برگزاری 77 دوره آموزشی با 122 هزار نفر ساعت و ارایه نظام جامع مدیریت آموزشی و تقویم آموزشی را از اقدامات بخش آموزشی دانست و به برگزاری 22 آزمون برای حدود 20 هزار نفر در سال 96 اشاره کرد. در پایان این نشست دکتر سلیمانی از عملکرد مناسب پژوهشکده بیمه قدردانی کرد و گفت: امیدوارم پژوهشکده بیمه با ارایه پژوهش‌های کاربردی به نزدیک شدن صنعت بیمه به جایگاه واقعی خود در میان مردم و اقتصاد کمک نماید. http://www.irc.ac.ir/news/show_news.php?pos=1216 Wed, 08 Aug 2018 13:48:40 برگزاری آزمون آداب به طور همزمان در چهار استان کشور آزمون آداب ویژه متقاضیان نمایندگی و کارگزاری بیمه در تاریخ 29 آذر سال جاری به طور همزمان در چهار استان کشور برگزار می شود. به گزارش روابط عمومی پژوهشکده بیمه این آزمون در استان‌های تهران، خراسان رضوی و یزد و خوزستان برگزارخواهدشد. این گزارش می افزاید در پاسخ به تقاضای جمعی از متقاضیان برای برگزاری آزمون در استان خوزستان، شهرستان اهواز نیز به جمع پایگاه‌های برگزارکننده آزمون اضافه شده است. گفتنی است متقاضیان برابر برنامه زمان بندی اعلام شده می‌توانند از تاریخ 20 لغایت 24 آذر ماه به سامانه آزمون پژوهشکده بیمه به آدرس http://azmoon.irc.ac.ir مراجعه و نسبت به ثبت نام اقدام نمایند. http://www.irc.ac.ir/news/show_news.php?pos=1215 Sat, 04 Aug 2018 13:35:02 تازه‌ترین نکات آموزشی صنعت بیمه در افق 28 منتشر شد بیست و هشتمین شماره ماهنامه تحليلي، خبري اطلاع‌رساني افق بيمه با تمرکز بررسی آموزش‌های حین خدمت فعالان بیمه به دو زبان فارسی و انگلیسی منتشر شد. به گزارش روابط عمومی پژوهشکده بیمه با توجه به اهمیت موضوع آموزش و جایگاه آن در صنعت بیمه ایران و جهان، این شماره ماهنامه افق بیمه با سرمقاله‌ای تحت عنوان آموزه‌های حین خدمت فعالان صنعت بیمه را جدی بگیریم، آغاز می‌شود و در ادامه با میزگرد آموزش‌های عمومی صنعت بیمه به بررسی فرهنگ‌سازی توسط صنعت بیمه در گفت و گو با نمایندگان مجلس می‌پردازد. در بخش گزارش‌های انتشار یافته این شماره، نشریه افق بیمه جدیدترین راهکارها و استراتژی‌های آموزشی نوآورانه برای رشد صنعت بیمه، بهترین فناوری و راهنمای روند استعدادیابی در این زمینه را در دسترس علاقه‌مندان قرار داده است. در این شماره، دو مقاله با عناوین نقش آموزش و تحصیلات در رفتار مشتریان در بازار بیمه و بررسی نظام صلاحیت حرفه‌ای چارتر و ایجاد مزیت رقابتی که به اثر آموزش در اثرگذاری خرید بیمه در بازار بیمه رومانی و ایجاد اعتماد عمومی به بیمه بر اساس نظام صلاحیت حرفه‌ای پرداخته، منتشر شده است. در بخش مصاحبه‌ها، تکنیک‌های سوادآموزی مالی در گفت و گو با رئیس طرح سوادآموزی مالی هند بررسی شده است. همچنین نگاهی به چالش‌های درونی صنعت در قالب گفت و گو و مصاحبه با کارشناسان متخصص بیمه به چشم می‌خورد. علاقه مندان جهت تهیه این نشریه می توانند به پژوهشکده بیمه واقع در سعادت آباد – میدان شهید تهرانی مقدم - خیابان سرو غربی - نرسیده به میدان قیصر امین پور(شهرداری سابق) - پلاک 43 مراجعه نمایند. همچنین خرید از طریق آبونمان سالانه امکان پذیر است. http://www.irc.ac.ir/news/show_news.php?pos=1214 Sat, 04 Aug 2018 08:21:48 در تازه‌های 56 می‌خوانیم:,توصیه‌های مهم برای مستمری‌بگیران و بیمه گزاران نشریه تازه‌های بیمه ایران و جهان در شماره جدید خود نکات قابل توجه عمومی خطاب به مستمری بگیران و مصرف‌کنندگان را در کنار اخبار و راهکارهای مهمی برای بیمه‌گران در زمینه مدل‌های قابل اعتماد ریسک، اهمیت توجه به تجارب مشتریان بیمه و راهکارهایی برای بیمه گران اتکایی در تعامل با ایران در دوران تحریم‌های جدید مطرح کرده است. به گزارش روابط عمومی بیمه مرکزی ایشا اینشورنس ریویو علاوه بر بیمه مرکزی 6 بیمه‌گر ایرانی را که اجازه پذیرش بیمه اتکایی را دارند معرفی و در آن ظرفیت مجاز نگهداری ریسک و سقف بیمه اتکایی شرکت‌ها را بر اساس اطلاعات دریافتی از نهاد ناظر بیمه ایران مطرح کرده است. برای مثال بیمه ایران با حدود 207 میلیون دلار اجازه پذیرش بیشترین پوشش بیمه اتکایی را دارد و بیمه پاسارگاد نیز با حدود 15 میلیون دلار در رتبه بعدی قرار دارد. در این شماره راهکار لویدز برای بیمه‌گران خارجی که بر سر دو راهی همکاری خود با ایران هستند مطرح شده است. لویدز پیشنهاد می‌نمایدکلیه بیمه‌گران جهانی که می‌خواهند از طریق این شرکت بیمه‌های اتکایی خود را با ایران اعمال کنند، خارج از مکانیزم شرکت Dxcکه شریک آمریکایی لویدز است این کار را انجام دهند. این نشریه تازه‌ترین نکات پیرامون حقوق مصرف‌کنندگان را بر اساس مقررات عمومی حفظ داده‌های اروپا که از 25 می 2018 به اجرا در‌آمده است، منتشر نمود. در این گزارش نکاتی چون حق مطلع بودن، حق دسترسی، حق تصحیح داده‌ها، حق فراموشی، حق حمل داده‌ها، حق اعتراض و حق پرسش نسبت به دخالت انسان از مواردی است که برای مصرف‌کنندگان خدمات بیمه مطرح شده است. بعلاوه در این شماره گزارشی از انجمن ژنو حاوی راهکارهایی برای افرادی که فراتر از سرمایه بازنشستگی زندگی می‌کنند ارائه شده است تا بتوانند از راه مستمری سازی دارایی‌های مستمری بازنشستگی شغلی، برای حل مسایل اجتماعی خود اقدام کنند. از دیگر عناوینی که در این شماره انتشار یافته اخباری پیرامون بازتعریف مدیریت خسارت بیمه پس از دیجیتال سازی، تجربه مشتری به عنوان حرف اول و فقدان مدیریت ریسک به عنوان چالش عمده شرکت‌های بیمه است. علاقه‌مندان جهت دریافت این نشریه می‌توانند به قسمت تازه‌های بیمه ایران و جهان در وب سایت پژوهشکده بیمه به آدرس مراجعه نمایند. http://www.irc.ac.ir/news/show_news.php?pos=1213 Wed, 01 Aug 2018 13:44:45